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El uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong> ha obligado a los gobiernos europeos ya la UE a establecer una pol\u00edtica de prevenci\u00f3n mediante instituciones y normas jur\u00eddicas propias.<\/p>\n Esta preocupaci\u00f3n est\u00e1 justificada por el volumen de blanqueo de dinero de procedencia il\u00edcita<\/a>. En 2020 ascendi\u00f3 a 1,37 billones de euros (equivalente al PIB de Espa\u00f1a) y al 2,7% de la riqueza mundial, seg\u00fan datos del grupo de alto nivel sobre responsabilidad, transparencia e integridad financiera internacional creado por la ONU.<\/p>\n La lucha contra el blanqueo afecta directamente a los abogados como sujetos obligados<\/strong> a estas comunicar actividades il\u00edcitas. El Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales (Sepblac) ha impuesto multas desde 2018 hasta 2022 por un total de cerca de 750.000 euros por infracciones graves o muy graves a bufetes por incumplir sus obligaciones. En total, 18 despachos han recibido una sanci\u00f3n o requerimiento por parte de la autoridad supervisora \u200b\u200ben materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales.<\/p>\n Durante este periodo se han tratado 186 multas o requerimientos<\/strong> por infracciones graves o muy graves a entidades financieras, inmobiliarias, empresas de cambio de moneda, compa\u00f1\u00edas de obras de arte y antig\u00fcedades, compraventa de metales preciosos, aseguradoras, y despachos de abogados, entre otros, por una importaci\u00f3n que supera los 66 millones de euros.<\/p>\n Aunque el 10% del n\u00famero de sanciones y requerimientos se ha impuesto a bufetes de abogados, las importaciones por estas multas son los m\u00e1s bajos aplicados por el Sepblac: poco m\u00e1s del 1% de las cantidades por sanci\u00f3n ha reca\u00eddo en la abogac\u00eda.<\/p>\n Adem\u00e1s del riesgo de multa, las obligaciones para cumplir normativa con la antiblanqueo tambi\u00e9n est\u00e1n provocando que los bufetes destinen importantes recursos econ\u00f3micos y de personal para cumplir con los compromisos para evitar el lavado de dinero<\/strong>.<\/p>\n La sanci\u00f3n m\u00e1s alta a un profesional jur\u00eddico se impuso en 2021 a un despacho que tuvo que hacer frente a una multa de 90.000 euros y amonestaci\u00f3n privada por incumplimiento del deber de contar con un informe anual elaborado por un experto o auditor\u00eda externa. Esta es una obligaci\u00f3n adicional a la que est\u00e1n sujetos los abogados espa\u00f1oles y que s\u00f3lo se requieren en algunos pa\u00edses europeos.<\/p>\n Edo Bakker, CEO de la consultora Agile Control Solutions, considera que \u201cnormalmente los bufetes han comunicado muy pocas operaciones al Sepblac\u201d. En 2016 se hizo una inspecci\u00f3n bastante amplia en el sector y \u201cmuchos despachos se pusieron las pilas tras la imposici\u00f3n de varias multas \u2014incluso a despachos grandes\u2014 por no haber realizado el informe de experto externo (una auditor\u00eda externa), no disponer de procedimientos internos adecuados (como un manual) o no comunicar operativamente sospechosa\u201d.<\/p>\n Como resultado de estas inspecciones, 2018 fue el periodo con las multas m\u00e1s elevadas a bufetes superando los 510.000 euros<\/strong> por ocho expedientes sancionadores y requerimientos de cumplimiento de obligaciones por el Sepblac. Ese a\u00f1o, las autoridades de prevenci\u00f3n del blanqueo impusieron una multa de 80.000 euros y amonestaci\u00f3n privada a un despacho de abogados por una infracci\u00f3n grave por incumplimiento de la obligaci\u00f3n de examen externo.<\/p>\n Los abogados deben colaborar con el Sepblac comunicando los hechos u operaciones respecto a los que existen indicios o certeza<\/strong> de estar relacionados con el blanqueo de capitales y facilitando la informaci\u00f3n que las autoridades antiblanqueo requieran al sujeto obligado. Hay que destacar que esta obligaci\u00f3n no es exigible a los letrados respecto de la informaci\u00f3n que reciban de su cliente al determinar su posici\u00f3n jur\u00eddica o desempe\u00f1ar su defensa o su representaci\u00f3n en procedimientos judiciales.<\/p>\n Luis Rub\u00ed Blanc, abogado y miembro de la subcomisi\u00f3n de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales del Consejo General de la Abogac\u00eda Espa\u00f1ola (CGAE), recuerda que todos los abogados tienen que aplicar \u201cmedidas de diligencia debida\u201d (conocer al cliente, su actividad, identificarle , saber qui\u00e9n es el titular real en caso de persona jur\u00eddica, etc.), analizar la operaci\u00f3n que va a realizar y comunicar a la autoridad financiera cualquier operaci\u00f3n sospechosa. Lo m\u00e1s complicado, asegura el abogado, \u201ces delimitar cuando una operaci\u00f3n est\u00e1 amparada o no por el secreto profesional\u201d.<\/p>\n Aunque los letrados no son sujetos obligados cuando est\u00e1n llevando la defensa jur\u00eddica<\/strong> de sus clientes, s\u00ed lo son cuando realiza actividades relacionadas con la gesti\u00f3n patrimonial, financiera y financiero-jur\u00eddica de estos.<\/p>\n Los abogados representan un peque\u00f1o porcentaje del grupo no financiero monitorizado. As\u00ed, de los 13.841 sujetos obligados a comunicar operaciones sospechosas de blanqueo al Sepblac de este sector (notarios, registradores, auditores, inmobiliarias, casinos..), solo 1.183 eran despachos de abogados medianos y grandes.<\/p>\n Los bufetes con m\u00e1s de diez trabajadores y un volumen de negocios anual superior a dos millones de euros est\u00e1n obligados a nombrar representante ante el Sepblac<\/strong>realizar un an\u00e1lisis previo del riesgo de blanqueo, aprobar un manual de prevenci\u00f3n de estos delitos y almacenar la documentaci\u00f3n sobre identificaci\u00f3n formal de los clientes en soportes \u00f3pticos, magn\u00e9ticos o electr\u00f3nicos.<\/p>\n Los despachos con m\u00e1s de 50 empleados y un volumen de negocio superior a 10 millones de euros adem\u00e1s tienen que nombrar un \u00f3rgano de control de blanqueo, obligaci\u00f3n que afecta a m\u00e1s de 60 despachos en nuestro pa\u00eds.<\/p>\n Y si su volumen de negocio supera los 50 millones de euros el bufete deber\u00e1 nombrar una unidad t\u00e9cnica de prevenci\u00f3n<\/strong> con personal especializado y dedicaci\u00f3n exclusiva. En Espa\u00f1a hay 16 despachos que facturan m\u00e1s de esta cantidad y cumplen las obligaciones contra el blanqueo.<\/p>\n La gran mayor\u00eda de los despachos en Espa\u00f1a son de peque\u00f1o tama\u00f1o y cuentan con muy pocos instrumentos para cumplir sus obligaciones en la lucha contra el blanqueo. De hecho, en 2022, los letrados s\u00f3lo han comunicado a las autoridades una treintena de operaciones sospechosas de blanqueo de las 7.000 cursadas por los sujetos obligados no financieros.<\/p>\n Para ayudar a los letrados, la abogac\u00eda institucional se encuentra a la espera de que las autoridades aprueben una orden ministerial para crear una \u00f3rgano central de prevenci\u00f3n<\/strong> para abogados.<\/p>\n Ante esta situaci\u00f3n de impas, el CGAE ha tomado cartas en el asunto para evitar riesgos. \u201cDe momento nos estamos autorregulando y hemos creado internamente el \u00d3rgano de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de la Abogac\u00eda (OPBA) para responder las consultas de los letrados y, sobre todo, para preservar el secreto profesional\u201d, anuncia Rub\u00ed.<\/p>\n Por su parte, Edo Bakker asegura que la principal herramienta para los abogados es el \u201cmanual de prevenci\u00f3n de blanqueo\u201d. Pero, advierte, \u201csi los letrasdos quieren automatizar o digitalizar la debida diligencia<\/strong>, los bufetes deben disponer de una herramienta de gesti\u00f3n\u201d. Adem\u00e1s, deben contar con un instrumento externo para \u201ccotejar a sus clientes contra listas de personas sancionadas y personas pol\u00edticamente expuestas\u201d, recuerda este experto en prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales.<\/p>\nInspecciones<\/h3>\n
l\u00edmites<\/h3>\n
Herramientas<\/h3>\n
Datos<\/h3>\n